Клиенты Сбера направили 1 млрд рублей в модельные портфели программы долгосрочного страхования жизни «Управляемый капитал» от СберСтрахования жизни, запущенной в июне. 62% инвесторов выбрали стратегию «ESG Сбалансированный средний риск».
«Управляемый капитал» сочетает преимущества страхового и инвестиционного продуктов. Клиент оформляет полис долгосрочного страхования жизни, выбирает стратегию и размещает в него капитал. Страховщик управляет портфелем и выделяет в нём застрахованным условные доли (юниты) в зависимости от размера взноса и стоимости (котировки) юнита. Доход формируется за счёт изменения котировки юнита, которая определяется динамикой инструментов, входящих в портфель. Через год клиент сможет ежеквартально менять стратегию, а также частично вывести заработанные средства или внести дополнительные.
СберСтрахование жизни предлагает три рублёвых портфеля с различной степенью риска — от консервативного до умеренно агрессивного.
25% держателей полисов по программе «Управляемый капитал» вложились в консервативный портфель «ESG Сбалансированный», инвестировав в общей сложности 250 млн рублей. В состав стратегии входят 70–95% облигаций и 5–15% акций.
62% инвесторов выбрали стратегию «ESG Сбалансированный средний риск», направив в неё 540 млн рублей. Структура портфеля — 50–80% облигаций и 20–40% акций.
Выбор в пользу агрессивной стратегии «ESG Сбалансированный высокий риск» сделали 13% инвесторов, вложив 210 млн рублей. Структура портфеля — 15–35% облигаций и 65–85% акций.
Александр Тихомиров, исполнительный директор СберСтрахования жизни:
«Программа “Управляемый капитал” предлагает инвесторам преимущества традиционных финансовых инструментов и страховой защиты. Дополнительно налогооблагаемая база по такому договору ежегодно уменьшается на действовавшую в соответствующий год среднегодовую ставку рефинансирования Банка России. В состав портфелей “Управляемого капитала” входят акции и облигации российских компаний со специализацией на ESG и национальных проектах. Сейчас такие активы торгуются существенно ниже аналогов из развивающихся стран, поэтому мы видим потенциал для роста».
Минимальный взнос по программе «Управляемый капитал» составляет 1,5 млн рублей. Договор условно-бессрочный (до достижения застрахованным 120 лет) и зависит от возраста клиента на момент заключения договора. Отслеживать состав, динамику и стоимость выбранного портфеля можно на сайте СберСтрахования жизни, а также в СберБанк Онлайн.
